セゾン投信は、「セゾン資産形成の達人」と「セゾンバンガードグローバルバランス」どちらが良いのか？

積立投資をセゾン投信で始めようとしてパンフレットを取り寄せたとき。一番悩んだのは、「セゾン資産形成の達人」か「セゾンバンガードグローバルバランス」の選択でした。

「セゾン投信が良いよ」という情報はたくさんありましたので、当時は「セゾン投信で積立投資始めるぞ！！」と鼻息を荒くして資料を取り寄せたのですが、セゾン投信には、二つの商品があることを資料をもらうまで知らなかったのです。

パンフレットには詳しい情報がたくさん掲載されていたのですが、詳しく説明されればされるほど全く意味が分からない状態でした。いくら悩んでも選択のしようがありませんでした。
結局、両方のファンドに同じ額だけ積み立てることに決めました。

その結果、、、どうなったのか？？

１年後の運用結果についてお知らせいたします。
「セゾン資産形成の達人」か「セゾンバンガードグローバルバランス」悩んでいる人の参考になればと思います。

最初に二つの商品の運用結果をご報告いたします。

運用期間は、２０１６年２月から始めて２０１７年３月末日時点のものです。

上の段が、「セゾンバンガードグローバルバランス」、下の段が「セゾン資産形成の達人」になります。

運用結果からすると、「セゾンバンガードグローバルバランス」が、５、６％の利益、「セゾン資産形成の達人」が１３％の利益になりました。

「セゾン資産形成の達人」の方が圧倒的に成績が良かったです。

この運用結果が、それぞれのファンドの特徴をよく表しています。

セゾン投信の二つのファンドの違い

それぞれのファンドの違いについてご紹介します。

セゾンバンガードグローバルバランス

「セゾンバンガードグローバルバランス」は、世界の国の債券と株式に半分ずつ投資しています。
世界経済の動きは毎年変化があり、ある年は株式市場はさんざんだったけど新興国の債券は上昇したとか、ある年は債券も株式もダメだったけど先物取引は良かったとか。リートが急上昇したとか。
お金は自分の懐には全くなくとも、世界のどこかにたくさんあるんです。だから、世界中の株式や債券に投資しておけばお金は増えていくのです。
よくある儲け話は、「ブラジル通過が買いだよ」と局所的な数字を見せてそこだけに投資させたりしますが、一つだけに全ての財産をぶち込めば、タイミングが良ければ大もうけしますが悪ければ大損します。一か八かの賭になってしまうのです。

セゾンバンカードグローバルバランスはそのような儲け話とは全く逆の投資です。そのため、大もうけする事はないけど大損することもない。おおむね３～５％くらいで運用されています。

また、このファンドは指数に連動するインデックス型のファンドです。